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Crowdfunding Immobilier

Tout savoir sur le crowdfunding immobilier

L’immobilier est souvent le placement（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/crowdlending） privilégié de nombreux investisseurs particuliers et fait aussi office de valeur refuge durant les périodes de crises économiques. Pourtant les particuliers ne savent pas toujours qu’investir dans l’immobilier n’est pas forcément synonyme de l’acquisition d’un bien immobilier. Se constituer un portefeuille diversifié（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/comment-preter） en immobilier en plaçant de petites sommes est aussi possible avec le crowdfunding immobilier. Nous vous expliquons.

LE CROWDFUNDING（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/crowdlending） IMMOBILIER, LES FONDAMENTAUX

Le crowdfunding immobilier ou financement participatif immobilier comment ça marche?

Le crowdfunding immobilier permet à des investisseurs particulier d’investir leur épargne（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/comment-preter） dans des projets de promotions immobilières（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/promotion-immobiliere） menés par des promoteurs, marchands de biens（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/operation-de-marchand-de-biens） ou lotisseurs（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/projet-de-lotissement） expérimentés qui sont à la rechercher de fonds（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/promotion-immobiliere-marchand-de-bien/emprunter） pour développer ou refinancer un ou plusieurs projets immobiliers.

Dans le cadre du crowdfunding immobilier, les particuliers investissent de l’argent sur une période définie de petites sommes (à partir de 500€) à des projets immobiliers de 10 et 11%.

Le crowdlending immobilier finance tout type de projet immobilier（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/promotion-immobiliere-marchand-de-bien/emprunter） quelle que soit sa nature ou sa localisation (construction d’une école, immobilier résidentiel, immobilier commercial ou de bureaux, Foncière/Immobilier patrimonial（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/fonciere-immobilier-patrimonial）…), soit sous-jacent peut être via le crowdlending très diversifié pour un investisseur particulier.

Le crowdfunding immobilier permet aussi de rediriger l’épargne des particuliers（https://www.lookandfin.com/fr/actualite/crowdlending-drainer-epargne-particuliers-vers-pme） vers l’économie réelle, celle des entreprises, ce qui crée aussi un impact sociétal positif（https://www.lookandfin.com/fr/actualite/interview-immobilier-lookandfin-francois-jacquet）.

Pourquoi les promoteurs immobiliers, lotisseurs et marchands de biens font-ils appel à des particuliers via le crowdfunding immobilier?

Le système bancaire est devenu très rigide et exigeant à la suite des multiples réglementations auxquelles les banques doivent se plier. Ces dernières exigent en effet des promoteurs qu’ils apportent environ 20% du besoin total d’un projet immobilier à financer. Concernant les marchands de biens（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/operation-de-marchand-de-biens）, les conditions exigées par les banques sont encore plus strictes puisque les établissements bancaires exigent généralement un apport minimal en fonds propres de 20 % à 30% et dans certains cas jusqu'à 50%. Or les fonds propres（https://www.lookandfin.com/fr/lexique/fonds-propres） d’un promoteur sont généralement mobilisés sur des projets en cours. S’ils ne peuvent répondre à ces exigences bancaires, ils sont freinés sur les nouveaux projets à démarrer et donc sur leur croissance.

Pour financer cet apport, les promoteurs immobiliers se tournent donc de plus en plus vers le crowdlending immobilier pour sa rapidité et sa simplicité. Les promoteurs peuvent financer leurs projets de promotion immobilière（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/promotion-immobiliere） jusqu’à 5 millions d’euros（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/promotion-immobiliere-marchand-de-bien/emprunter） pour un projet spécifique ou pour le financement ou refinancement de plusieurs projets. De plus, les conditions de financement en crowdlending immobilier sont compétitives sur le marché immobilier.

En savoir plus sur les raisons qui poussent les promoteurs à faire appel au crowdlending?（https://www.lookandfin.com/fr/actualite/crowdlending-nouveau-pilier-secteur-immobilier）

Les différentes formes de financement participatif immobilier

Il existe au sein du financement participatif pour les entreprises deux grands types d’investisseurs via les plateformes qui sont dédiés aux projets immobiliers（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/）:

Le crowdfunding immobilier ou crowd-equity immobilier : vous investissez dans un projet immobilier en échange d’actions. Les fonds des investisseurs particuliers sont utilisés pour réaliser l’opération (promotion immobilière（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/promotion-immobiliere）, projet de lotissement（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/projet-de-lotissement） ou réhabilitation d’un bien) et à l’issue de celle-ci, il pourra récupérer son investissement de départ et ses gains mais ceci, en fonction du résultat financier de l’opération du projet immobilier que le particulier aura accompagné. Contrairement à un investissement en bourse, ces actions ne sont pas liquides : il n’existe pas de mécanisme de revente, l’investisseur doit patienter jusqu’à la fin de l’opération pour récupérer sa mise.

Le crowdlending（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/crowdlending） immobilier ou financement participatif immobilier: via cette option, vous investissez une somme déterminée à un projet ou plusieurs projets d’un groupe immobilier. La durée de votre investissements et le taux d’intérêt (en échange de votre investissement) sont précisés en amont et contractualisés dans la "Note" (contrat de financement) remise à chaque investisseur. Sur la plateforme Look&Fin, chaque dossier immobilier（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/） proposé est systématiquement assorti de garanties et sûretés réelles（https://www.lookandfin.com/fr/lexique/surete-reelle） pour protéger les investisseurs particuliers

LES AVANTAGES DU CROWDFUNDING IMMOBILIER

Quels sont les avantages du crowdfunding immobilier ?

Pour les investisseurs : Rendement - Diversification - Transparence - Gratuité

Le crowdlending immobilier permet d’investir sans frais（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/comment-preter） et en toute transparence dans des projets immobiliers de son choix, avec des rendements attendus entre 10% à 11% bruts l’an, en fonction des risques estimés sur le dossier. Un niveau de rendement élevé rémunère toujours une prise de risque élevée. Les plateformes de crowdlending proposant des projets immobiliers procèdent en amont à une analyse poussée des projets et des promoteurs pour leur attribuer une note de risque.

En savoir plus sur l’analyse d’un dossier immobilier（https://www.lookandfin.com/fr/actualite/masterclass-emprunt-pme-analyse）

Cependant, les projets immobiliers proposés sur la plateforme Look&Fin sont tous assortis de garanties et de sûretés réelles（https://www.lookandfin.com/fr/lexique/surete-reelle） afin de défendre les intérêts des investisseurs particuliers.

Pour optimiser au maximum leur rendement et limiter l’impact d’un défaut éventuel, les investisseurs sont invités à diversifier leur portefeuille de crowdlending immobilier notamment grâce à 4 critères spécifiques propres aux projets l’immobilier : Le profil du promoteur, La typologie d’un projet, L’emplacement du projet (localisation) et Les garanties et sûretés conférées En savoir plus sur la diversification de placement en crowdlending（https://www.lookandfin.com/fr/crowdlending/risques）

Pour les Porteurs de Projets à la recherche de financement（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/promotion-immobiliere-marchand-de-bien/emprunter） via le crowdlending immobilier : Accessibilité - Rapidité - Complémentarité

Le crowdfunding immobilier est une source alternative de financement qui permet de répondre aux exigences bancaires. Le crowdlending immobilier propose des financements de type “mezzanine” ou “junior” - jusqu’à 5 millions € - qui viennent en complément des banques. Le crowdlending immobilier permet souvent de débloquer le financement bancaire visé. Les fonds levés via le crowdlending immobilier permettent de financer ou de re-financer un ou plusieurs projets menés simultanément, qu’il soit conduit via un professionnel ou via une Foncière/Immobilier patrimonial（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/financement/fonciere-immobilier-patrimonial）. .

C’est aussi une solution 100% digitale. Un promoteur peut se connecter 24h24, 7j/7（https://www.lookandfin.com/fr/credit-entreprise/promotion-immobiliere-marchand-de-bien/emprunter） via la plateforme de crowdlending et sait très rapidement si elle est éligible.